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Camionero: ¿Sabías que puedes deducir impuestos de tus gastos?

Si vienes leyendo nuestro blog, ya sabrás que ser camionero en EE. UU. es una profesión en crecimiento, con grandes posibilidades de ganancias altas. Sin embargo, no precisamente por eso vamos a perder la oportunidad de ahorrar en los impuestos que forman parte del día a día en las carreteras.

Un conductor de camión, mientras está en la carretera, tiene una serie de gastos inevitables, desde el combustible hasta el mantenimiento del vehículo, incluyendo la comida y el alojamiento. Por lo tanto, se recaudan varios impuestos en su nombre, pero por su actividad se puede deducir varios impuestos.

¿Cuáles son los artículos deducibles? ¿Cómo puedo recuperar parte de ese dinero? ¿Qué buenos hábitos puedo mantener para facilitar el proceso?

¿Quién puede beneficiarse de las deducciones fiscales para camioneros?

Si eres empleado de una empresa de transporte y recibes un W-2 al final del año, ninguno de tus gastos relacionados con el trabajo es deducible. Si, por el contrario, eres autónomo, puedes deducir estos gastos sin problemas.

¿Cómo puedo solicitar la deducción?

A continuación se explica paso a paso la mayoría de las solicitudes de deducción de impuestos o deducción fiscal:

  1. Como propietario/operador, debes recibir un 1099-NEC al final del año de cualquier cliente que haya pagado más de 600 dólares durante el año.
  2. Utilizarás estos 1099s, además de tus propios registros de ingresos y gastos, para declarar tus ingresos y gastos de transporte terrestre en el Anexo C (Schedule C). 
  3. También es posible que necesites rellenar el Anexo SE (Schedule SE) para declarar los impuestos de trabajo autónomo.
  4. Incluirás estos dos formularios junto con tu declaración del impuesto sobre la renta Formulario 1040.

¿Cuáles son los gastos que puedo deducir de mis impuestos?

Las deducciones fiscales para camioneros pueden incluir todos los gastos comunes y necesarios para tu negocio. Para que los impuestos sean considerados necesarios y comunes depende de:

  1. ¿Quién eres?
  2. ¿A qué te dedicas?
  3. ¿Cuál es el servicio que ofreces?
  4. ¿Cuál es la función de tus gastos?

El IRS considera que un semirremolque (semi-truck) es un vehículo de uso no personal, por lo que debes reclamar tus gastos reales por vehículos de ese tipo. Por lo tanto, no puedes utilizar el método estándar de kilometraje o millaje.

Necesitarás demostrar que todos los gastos son para uso comercial y solamente comercial. Sin embargo, tus gastos pueden incluir:

  • Combustible
  • Aceite
  • Reparaciones
  • Neumáticos
  • Lavado
  • Seguros
  • Ropas especiales para camioneros
  • Cualquier otro gasto comercial legítimo
  • Herramientas y equipos de mantenimiento
  • Comidas
  • Alojamiento 
  • Peajes 
  • Estacionamiento
  • Productos personales utilizados en el viaje
  • Exámenes médicos
  • Educación y publicaciones relacionadas con el oficio

Otros gastos no reembolsados que puedes deducir incluyen:

  • Libros de registro
  • Tasas fijas
  • Teléfonos celulares, tabletas y computadoras portátiles exclusivamente para uso comercial
  • Licencia y tasas de camión y remolque
  • Intereses pagados por préstamo para camión y remolque

Depreciación o Devaluación de tu camión y remolque:

  • Más de tres años para un semirremolque (semi-truck) para el impuesto regular – o más de cuatro años para el AMT (Alternative Minimum Tax).
  • Más de cinco años para un remolque (truck) para el impuesto regular  – o más de seis años para el AMT (Alternative Minimum Tax).

Si eres empleado, también puedes deducir los gastos de desplazamiento lejos de casa, es decir/cuando estás fuera de casa. Se consideran desplazamientos fuera de casa cuando:

  • Eres obligado a permanecer lejos o fuera de tu casa fiscal durante más de un día de trabajo.
  • Necesitas dormir o descansar para cumplir con las exigencias de tu trabajo mientras estás lejos o fuera de casa.

Como camionero, no estás viajando fuera de casa si:

  • Sales de tu terminal y vuelves a casa el mismo día.
  • Tienes una hora libre para el almuerzo en el intervalo.

¿Cuáles son los gastos no deducibles?

Hay algunos costos comunes en la vida del camionero que no son deducibles, incluyendo:

  • Ropa adecuada para el trabajo diario
  • Costos de viaje entre su casa y la sede de la empresa
  • Línea telefónica residencial
  • Gastos reembolsados
  • Gastos de viaje y comidas en un viaje personal

¿Qué otras cosas son deducibles?

Para evitar futuras dudas, el principal criterio para saber si un gasto es deducible o no, es valorar si se trata de un gasto común y si es necesario para que tu negocio de camiones (o camión) prospere o funcione.

No olvides llevar un registro de tus gastos, guardar copias de los recibos y cualquier documento relevante que tengas. Así, cuando llegue el momento de presentar tu declaración de impuestos de renta y tu solicitud de deducción de impuestos, ya lo tendrás todo al alcance de tu mano, sin tener que andar detrás de los papeles en el último momento.

Si te quedó alguna duda,  ponte en contacto con BRZ, siempre estamos listos para recibirte y aclarar tus inquietudes.

Luciana Sá

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